Les ETF sont négociés en Bourse, tout comme les actions, cependant, leur entrée sur le marché ne se fait pas par le biais d’une première offre publique. Au lieu de cela, ils utilisent un processus de création/rachat. Pour placer de l’argent dans un FNB, vous devez passer un ordre sur votre compte de courtage et votre courtier achète les actions d’un investisseur qui vend les ETF. Quel est donc le meilleur ETF ? Nous allons voir cela dans le présent article !
Tout savoir sur les ETF !
Voici quelques notions importantes à connaître sur les ETF.
Quels sont les avantages de l’utilisation des ETF ?
Les ETF présentent une longue liste d’avantages par rapport aux actions :
- gestion du risque ;
- transparence,
- réduction des coûts ;
- avantages fiscaux ;
- liquidité et flexibilité.
Qu’est-ce qui rend les ETF transparents ?
Le processus de création/rachat permet de maintenir le prix dans une fourchette étroite autour de la valeur nette d’inventaire (VNA), qui est la valeur de la part de chaque action dans les actifs sous-jacents à la fin de la négociation. C’est ce qui rend les ETF transparents et quelque peu prévisibles !
Qui devrait acheter des ETF ?
Tout le monde peut profiter des avantages que procurent ces véhicules d’investissement ! Que vous ayez un portefeuille bien garni ou que vous commenciez à peine, il y a peu de raisons de ne pas investir. Cependant, les ETF sont particulièrement bien adaptés aux jeunes et aux nouveaux investisseurs disposant de petits montants à investir. Ils constituent le meilleur moyen de construire un portefeuille diversifié, sans que vous ayez à investir d’énormes quantités de vos liquidités sur le marché. Ils sont également moins coûteux, ce qui est idéal pour les jeunes investisseurs qui cherchent à épargner à long terme. De plus, ils sont transparents, ce qui les rend meilleurs pour ceux qui se familiarisent avec l’investissement pour la première fois.
Les ETF concernent ceux qui veulent investir, mais qui recherchent exclusivement des gains à court terme, ou ceux qui ne peuvent pas s’engager à laisser leur argent sur le marché pendant plus de cinq ans.
Gestion des risques
En tant qu’investisseur ayant un œil sur l’horizon à long terme, vous savez que vous avez besoin d’un portefeuille diversifié pour résister aux tempêtes. Cependant, il n’est pas facile d‘obtenir un portefeuille diversifié par le biais des types de placements traditionnels, vous n’aurez peut-être pas accès au type de titres qui vous intéressent.
Les ETF offrent la diversité et la gestion du risque, parce qu’ils vous exposent à la plupart des segments du marché. Grâce aux ETF, vous avez accès à toutes les grandes catégories d’actifs, aux matières premières, et même aux devises.
Quels sont les meilleurs ETF ?
Actuellement disponibles auprès de Hargreaves Lansdown, nous vous recommandons d’examiner les ETF suivants :
- iShares plc Global Clean Energy UCITS ETF (Dist) qui suit 30 sociétés mondiales actives dans le secteur de l’énergie propre. Ces ETF peuvent être détenus dans un Stocks Shares ISA, Lifetime ISA, SIPP ou Fund and Share Account.
- Legal & General Plc Clean Energy UCITS ETF : cet indice Solactive Clean Energy suit les sociétés du monde entier qui opèrent dans le secteur de l’énergie propre. Ces ETF visent à capturer le potentiel de croissance de l’industrie mondiale de l’énergie propre. Ils peuvent également être ajoutés à votre GIA, Stocks and Shares ISA ou SIPP.
Comment trouver le meilleur ETF ?
Pour qu’un ETF soit mis sur le marché, il doit être lancé par un groupe d’investisseurs, généralement de grands courtiers/négociants, autorisés à créer et à racheter de nouvelles parts d’ETF. Ce groupe, connu sous le nom de « participants autorisés », peut alors créer de nouvelles parts en collaboration avec le gestionnaire de l’ETF.
Les participants autorisés ont des responsabilités qui vont au-delà de ce que l’on attend des investisseurs en fonds communs de placement. Lorsqu’un gestionnaire de FNB publie la liste quotidienne des titres qu’il souhaite placer dans le fonds (le panier de création quotidien) :
- le PA doit aller sur le marché pour acheter des actions aux bons pourcentages, afin de créer les nouvelles actions ;
- le panier de titres est livré au gestionnaire de l’ETF, qui les échange ensuite contre une valeur égale en actions de l’ETF ;
- les investisseurs ne détiennent donc jamais les actifs ;
- ces blocs de transactions sont des « unités de création » qui correspondent à 50 000 actions (sauf exception).
